9 保單體檢報告
保單人員
- 客戶 陳俊男50歲
- 配偶 林淑女50歲
- 子女 陳千金21歲
- 子女 陳少爺19歲
現階段規劃重點
保單調整要領
您目前是屬於中年時期子女較大的小家庭階段，仍然處於各種人生責任的高峰期，在做好風險管理之後，應該要特別重視投資理財的規劃。
1 保費
1 保費 調整方式
2022年 保費合計846,197元 佔年收入42.31% 其中 保障型約552,220元 理財型約293,977元
- 客戶陳俊男年收入150萬元家庭年收入200萬元
- 配偶林淑女年收入50萬元
2 保障
2 保障 調整方式
客戶 陳俊男
| 項目 | 現有保單 | 現階段需求 | 〉 | 狀況 | 調整方向 |
| 人壽險保額 | 1,463.02萬 | 603.6萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 859.42萬 |
| 意外險保額 | 1,500萬 | 1,207.2萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 292.8萬 |
| 住院醫療險 | 3,000元/ 日 | 4,000元/ 日 | 〉 | 偏低 | 可增加 1,000元/日 |
配偶 林淑女
| 項目 | 現有保單 | 現階段需求 | 〉 | 狀況 | 調整方向 |
| 人壽險保額 | 501.88萬 | 201.2萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 300.68萬 |
| 意外險保額 | 300萬 | 402.4萬 | 〉 | 偏低 | 可增加 102.4萬 |
| 住院醫療險 | 3,000元/ 日 | 4,000元/ 日 | 〉 | 偏低 | 可增加 1,000元/日 |
子女 陳千金
| 項目 | 現有保單 | 現階段需求 | 〉 | 狀況 | 調整方向 |
| 人壽險保額 | 324.55萬 | 100萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 224.55萬 |
| 意外險保額 | 300萬 | 200萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 100萬 |
| 住院醫療險 | 3,000元/ 日 | 4,000元/ 日 | 〉 | 偏低 | 可增加 1,000元/日 |
子女 陳少爺
| 項目 | 現有保單 | 現階段需求 | 〉 | 狀況 | 調整方向 |
| 人壽險保額 | 424.14萬 | 100萬 | 〉 | 偏高 | 可減少 324.14萬 |
| 意外險保額 | - | 200萬 | 〉 | 偏低 | 可增加 200萬 |
| 住院醫療險 | 3,000元/ 日 | 4,000元/ 日 | 〉 | 偏低 | 可增加 1,000元/日 |
"子女" 為沒有經濟收入者 沒有任何財務責任上的計算標準 因此不須進入 2 保障 調整方式
「住院醫療險」 之金額為："定額給付 + 實支實付" 之每日病房費"實支實付"：取最高者