筆者吳浲氶先生是在1994年得知這個「年收入分配6、3、1比例」的資訊，之後發現這個年收入分配的結構簡單、比例正確，十分適用於一般的社會大眾，是值得讓國人都知道的理財常識，然而，在推廣的過程中卻相繼發現要讓這個「6、3、1比例」普及開來並不容易， 原因一、「年收入分配6、3、1比例」的名稱過於冗長，原因二、其內容的闡述方式亦較為平鋪直述不易讓人留下印象。
所以，筆者經過審慎思考之後，在1995年時遂將6、3、1調整為：60%、30%、10%，再將這3個百分比例規劃成一個三角型，並將它命名為『理財金三角』，接著在1999年5月發表於當時所出版的《完全人身保險手冊》之中...如今，『理財金三角』已經受到金融、保險業界和社會大眾普遍的了解與認同。
保險是金融體系的一環，為財務管理的工具之一，運用保險最主要可以協助我們完成的理財目標就是做好
1 保障 風險管理 2 理財 投資理財
所以，做「保單體檢」時，運用『理財金三角』的架構與比例，就可以檢視我們保單中的 保障 和 理財 這兩項重點的計劃內容到底有沒有合乎我們現在的需求，同時，亦可以檢視出在保障和理財方面所繳付的保險費是否符合正確的比例和預算。
完全人身保險手冊是完全從保戶的立場和角度出發，並以 客觀 專業 完整 明確 4 個標準， 來匯集、整理完成的資料，是當您有人身保險方面的疑慮或問題時，可以立即翻 開來找答案的工具書。
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